根据国家金融监管总局公布的信息，中信银行主要违法违规事实包括：违反高管准入管理相关规定、关联贷款管理不合规、违规发放并购贷款收购保险公司股权、发放大量贷款代持本行不良、贷款资金用作归还本行理财融资、利用空存空取规避信贷资金监控、贷款用途监控及支付管理不到位、理财资金被挪用等。
根据《中华人民共和国商业银行法》《中华人民共和国银行业监督管理法》相关条款及相《优彩彩票官网登录》关审慎经营规则，国家金融监管总局对中信银行总行罚款15242.59万元、没收违法所得462.59万元，对分支机构罚款6770万元；罚没合计22475.18万元。作出处罚的日期为2023年11月16日。
此外，中信银行部分分支机构时任负责人也受到不同程度行政处罚。其中，时任中信银行股份有限公司厦门分行副行长兼风险总监陈鹰，被终身禁止从事银行业工作。
对于上述罚单，中信银行1日回应称，国家金融监管总局公布2019年对该行开展综合检查进行行政处罚的决定，这与前期司法机关对时任行长孙德顺严重违纪违法案件的依法判决，都充分体现了中央金融工作会议提出的“全面加强金融监管”“防范化解金融风险”的要求，该行诚恳接受、坚决服从、坚定执行。
